2025 연말정산 미리보기: 절세 전략과 바뀐 점

연말정산은 매년 많은 직장인들이 기다리는 중요한 시기입니다. 2025년의 연말정산을 대비하기 위해 미리 알아두어야 할 절세 전략과 변경된 사항들을 살펴보겠습니다.

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H2 2025 연말정산 기간

연말정산은 근로소득세의 과부족을 정산하는 과정으로, 다음과 같은 일정이 있습니다:

H3 간소화 자료 제공

• 간소화 자료 일괄 제공 동의: 2024년 12월 1일부터 2025년 1월 15일까지
• 자료 확인 및 다운로드: 2025년 1월 17일부터 3월 10일까지

H3 공제 및 신고 일정

• 공제 증명자료 수집: 2025년 1월 20일부터 2월 28일까지
• 공제신고서 제출: 2025년 2월 1일부터 2월 28일까지

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H2 2025 연말정산 절세 전략

연말정산은 세금 환급을 받을 수 있는 좋은 기회입니다. 다음의 절세 전략을 참고하여 놓치는 부분이 없도록 하세요.

H3 공제 항목 확인하기

기본 공제 대상자는 본인, 배우자, 부양가족으로, 부양가족의 연 소득이 100만 원 이하인 경우 포함됩니다. 장애인, 한 부모 가구, 경로 우대 대상자도 추가 공제를 받을 수 있습니다.

H3 신용카드 사용 전략

신용카드 사용액이 총 급여의 25%를 초과한 금액에 대해서만 소득공제가 가능합니다. 예를 들어, 연봉이 4,000만 원이라면 1,000만 원 초과분이 공제 대상입니다. 결제 수단의 분배를 통해 체크카드 사용 비중을 높이는 것도 유리합니다.

H3 놓치기 쉬운 공제 항목

1. 교육비: 본인, 배우자, 자녀의 교육비는 모두 소득공제로 신청할 수 있습니다.
2. 의료비: 연 소득의 3%를 초과한 의료비가 공제 대상입니다.
3. 주택 관련 공제: 전세자금 대출 이자 및 장기 주택 저당차입금 이자 상환액 등.
4. 기부금: 종교단체 및 사회복지단체에 대한 기부금은 세액공제로 처리됩니다.

H2 2025 연말정산 바뀐 점

2025년 연말정산에는 몇 가지 중요한 변경사항이 있습니다.

H3 주택 관련 공제 한도 상향

• 장기 주택 저당 차입금 이자 상환액: 상환 기간이 10년 이상일 경우 600만 원으로 상향, 15년 이상은 최대 2,000만 원까지 공제 가능합니다.
• 주택청약종합저축 소득공제: 기존 240만 원에서 300만 원으로 상향.

H3 자녀 세액공제 혜택 확대

• 첫째 자녀 15만 원 유지, 둘째 자녀 20만 원, 셋째 자녀 이상 30만 원으로 증액됩니다.

H3 의료비 세액공제 확대

• 6세 이하 자녀의 의료비 세액공제 한도가 폐지되어 실제 지출한 의료비 전액이 공제됩니다.

H3 기부금 세액공제 혜택 강화

• 고액 기부자에 대한 세액공제율이 30%에서 40%로 상향됩니다.

H3 출산·보육 지원 강화

• 출산·보육수당의 비과세 한도가 월 10만 원에서 20만 원으로 상향됩니다. 결혼세액공제도 신설되어 최대 100만 원의 세액공제를 받을 수 있습니다.

자주 묻는 질문

질문1: 연말정산 기간은 언제인가요?

2025년 연말정산 기간은 1월 20일부터 2월 28일까지입니다.

질문2: 신용카드 사용액 공제는 어떻게 되나요?

총 급여의 25%를 초과한 신용카드 사용액에 대해 공제가 가능합니다.

질문3: 자녀 세액공제는 어떻게 확대되었나요?

첫째 자녀는 15만 원, 둘째 자녀는 20만 원, 셋째 자녀 이상은 30만 원으로 증액됩니다.

질문4: 의료비 세액공제 한도가 바뀌었나요?

6세 이하 자녀의 의료비에 대한 세액공제 한도가 폐지되었습니다.

질문5: 기부금 세액공제는 어떻게 변경되었나요?

고액 기부자에 대한 세액공제율이 기존 30%에서 40%로 상향 조정되었습니다.

질문6: 연금저축과 IRP는 어떻게 활용하나요?

연금저축과 IRP에 각각 추가 납입 시 세액공제를 받을 수 있습니다.

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